ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ: СУЩНОСТЬ, ЦЕЛИ, ВИДЫ Классификация инвестиционных портфелей

Основы финансов Что такое инвестиционный портфель Инвестиционный портфель англ. Составляющими вашего инвестиционного портфеля могут быть любые активы, от золота и недвижимости, до акций и опционов. Понятие инвестиционный портфель тесно связано с диверсификацией. Помните, что цели у разных инвесторов разные. Несмотря на то, что главная цель у всех одна поиметь прибыль , стратегии и требования к инвестициям у людей разные. Пример инвестиционного портфеля Читайте также Предметы коллекционирования как инвестиции Помимо эстетического и морального удовольствия, коллекционирование имеет прикладной смысл.

Инвестиционный портфель

Портфель инвестора чаще всего отражает его характер и сущность, если речь идет об инвесторе — физическом лице. Если речь идет об инвесторе — юридическом лице, то формирование инвестиционного портфеля зависит от задач стоящих перед предприятием. Общими для них являются принципы формирования инвестиционного портфеля — соотношение доходности и риска:

Основные типы инвестиционных портфелей. Портфели делятся на множество типов, но можно выделить главные: • Консервативный – содержит.

Понятие и типы инвестиционных портфелей Понятие и типы инвестиционных портфелей Портфель ценных бумаг предприятия представляет собой совокупность ценных бумаг, принадлежащие физическому или юридическому лицу, выступающая как целостный объект управления. Он может состоять как из ценных бумаг одного типа например: Цель формирования портфеля - улучшить условия инвестирования свободных денежных средств.

Портфель ценных бумаг является тем инструментом, с помощью которого инвестору обеспечивается требуемая устойчивость дохода при минимальном риске. Доходы по портфельным инвестициям представляют собой валовую прибыль по всей совокупности бумаг, включенных в тот или иной портфель с учетом риска. С учетом инвестиционных качеств ценных бумаг можно сформировать различные портфели, в каждом из которых будет собственный баланс между существующим риском, приемлемым для владельца портфеля, и ожидаемой им отдачей доходом и определенный период времени.

Соотношение этих факторов позволяет определить тип портфеля ценных бумаг. Тип портфеля - это его инвестиционная характеристика, основанная на соотношении дохода и риска. При этом важным признаком при классификации типа портфеля является то, каким способом и за счет какого источника данный доход получен: Было бы упрощенным понимание портфеля как некой однородной совокупности, несмотря на то, что портфель роста, например, ориентирован на акции, инвестиционной характеристикой которых является рост курсовой стоимости.

В его состав могут входить и ценные бумаги с иными инвестиционными свойствами. Таким образом, рассматривают еще и портфель роста и дохода.

Цель сегодняшнего повествования — просто и наглядно изложить теорию деления инвестиционных портфелей на виды и, по возможности кратко, указать на отличия традиционного и современного подходов к управлению инвестиционными портфелями. Это качественное дополнение к нашим прежним публикациям по теме портфельного инвестирования.

Рекомендуется к обязательному прочтению, вдумчивому и целенаправленному, с неминуемым конспектированием ключевых концепций.

Вид инвестиционного портфеля зависит от соотношения двух основных показателей: уровня риска, который готов нести инвестор.

Подведем итоги Что такое инвестиционный портфель: Даже самый верный инвестиционный проект имеет шанс не окупиться и прогореть, а самые выгодные могут резко потерять свою доходность. На доходность и надежность инвестиций влияет огромное количество различных факторов. Предугадать их все невозможно, однако, можно свести риски и потери к минимуму.

Для этого создается инвестиционный или диверсификационный портфель. Принцип работы достаточно прост, его можно описать поговоркой про яйца и корзину. Грамотный инвестор должен равномерно распределить свои активы по нескольким различным направлениям. В целом инвестиционный портфель должен выглядеть следующим образом: Большая часть средств должна работать в одном или нескольких основных активах.

Они должны отвечать нескольким требованиями. Во-первых, они должны приносить стабильный доход. Во-вторых, такой проект должен быть очень надежным. В-третьих, это должны быть высоколиквидные проекты.

Понятие, типы и цели формирования инвестиционного портфеля

Вложив деньги в акции одной компании, инвестор оказывается в зависимости от колебаний их курсовой стоимости. Если он вложит свой капитал в акции нескольких компаний, то эффективность, конечно, также будет зависеть от курсовых колебаний, но только не каждого курса, а усредненного. Средний же курс, как правило, колеблется меньше, поскольку при повышении курса одной из ценных бумаг курс другой может понизиться и колебания могут взаимно погаситься.

инвестиция считается не рискованной, если доход по ней гарантирован и заранее известен инвестору.

Он формируется на основе диверсификации вложений. Различают следующие виды инвестиционного портфеля: По объекту инвестирования.

Итак, в консервативном портфеле распределение ценных бумаг обычно происходит следующим образом: Умеренный инвестиционный портфель включает в себя акции предприятий и государственные и корпоративные облигации. Обычно доля акций в портфеле чуть превышает долю облигаций. Иногда небольшая доля средств может вкладываться в банковские депозиты. Умеренная стратегия инвестирования оптимально подходит для краткосрочного и среднесрочного инвестирования. Агрессивный инвестиционный портфель состоит из акций высокодоходных акций, но в целях диверсификации и снижения рисков в него включаются и облигации.

Агрессивная инвестиционная стратегия лучше всего подходит для долгосрочного инвестирования, так как подобные инвестиции на короткий промежуток времени являются очень рискованными. Необходимо понимать, что не существует идеального инвестиционного портфеля, подходящего на все времена. На растущем рынке выгоднее всего вкладывать в акции, на падающем — переводить деньги в облигации. Другими словами, для получения максимальной доходности необходимо следить за колебаниями рынка и вовремя принимать правильные инвестиционные решения.

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля

Желательно, чтобы инвестиционный портфель обладал такими качествами как высокая доходность и минимально допустимый риск. Важно также, чтобы инвестиционный портфель мог бы быть ликвидным, то есть, чтобы возможно было продать составные части портфеля и получить наличные деньги без существенных потерь для инвестора. Кроме того, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать, то есть формировать его таким образом, чтобы он содержал ценные бумаги различных видов, классов и эмитентов.

Сложно найти ценную бумагу, которая была бы одновременно высокодоходной, высоконадежной и высоколиквидной.

Структура инвестиционного портфеля отражает определенное сочетание Основные типы инвестиционных портфелей, формируемых фирмами.

Портфелем в мире финансовых инвестиций называется совокупность всех вложений и ценных бумаг, сосредоточенных в руках одного владельца. Владельцем может быть как физическое, так и юридическое лицо. Целью создания любого инвестиционного портфеля является получение прибыли при оптимальном для инвестора уровне риска. Если ценные бумаги в портфеле подобраны таким образом, что ни на одну из них не приходится доминирующей доли, и они представляют различные сектора экономики, то такой портфель называется диверсифицированным см.

Классификация инвестиционных портфелей по степени риска По степени риска, портфель может быть агрессивного, умеренного или консервативного типа: К агрессивному типу относится портфель ценных бумаг с максимальной степенью доходности, но минимальной надежности. Это могут быть, например, акции молодых компаний с высоким потенциалом роста в краткосрочной перспективе. Этот тип портфеля наиболее высокодоходен, но очень рискован.

Консервативным является портфель, состоящий из максимально надежных ценных бумаг таких как: Портфель такого типа предназначен скорее для сохранения капитала, нежели для получения дохода, но зато надежность его максимальна. Портфель умеренного типа может сочетать в себе ценные бумаги различной степени доходности и надежности. Такой портфель позволяет, не превышая заданного значения риска получать умеренный доход.

Инвестиционный портфель: понятие и типы

Портфель ценных бумаг — совокупность аккумулированных воедино инвестиционных ценностей, служащих инструментом для достижения конкретной цели владельца. Структура инвестиционных портфелей выражает определенное сочетание интересов эмитентов и инвесторов, а также консолидирует риски по отдельным видам ценных бумаг акциям, облигациям и т. Это позволяет рассматривать фондовый портфель акционерного общества как целостный объект управления, что предполагает:

Методы моделирования инвестиционного портфеля. Обобщенная оценка может осуществляться на основе суммирования значений всех сформирован при определении в нем оптимальных долей ценных бумаг разного типа.

Войдите или зарегистрируйтесь , чтобы комментировать. Статья посвящена исследованию проблем формирования инвестиционного портфеля,исходя из целей и типов инвестора. Рассмотрены основные проблемы современного российского рынка инвестиций. Проанализированы различные подходы к формированию портфелей,исходя из целевых установок, возможностей инвестора, ожидаемых доходов и возможных рисков.

В последнее десятилетие в России происходит не только количественный, но и качественный рост рынка инвестиций, отрасль становится важным фактором развития финансовой системы РФ. Основное место среди российских инвестиционных фондов занимают паевые, в которых сконцентрирован основной капитал и основной потенциал развития отрасли коллективных инвестиций.

Моменты перелома долгосрочного восходящеготренда, кризисные и годы и их последствия показали, что недостаточно только купить акции с целью приумножения капитала, необходимо продуманное управление портфелем инвестиций. Неэффективно сформированные портфели привели к грандиозным потерям пайщиков. Грамотная система управления портфельными инвестициями направлена на противостояние потерям или, по крайней мере, минимизацию убытков инвесторов паевых фондов.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффетта